融资租赁企业风险诊断与控制策略研究

融资租赁企业风险诊断是一种针对融资租赁企业进行的全面风险评估和分析方法，旨在识别和量化企业面临的各种风险，以便企业能够及时发现潜在问题，采取相应的措施降低风险，确保企业的稳健发展和持续盈利。

融资租赁企业风险诊断通常包括以下几个步骤：

1. 风险识别：通过收集企业的历史数据、市场信息、行业动态等，识别企业可能面临的风险类型。风险类型可能包括市场风险、信用风险、经营风险、法律风险、操作风险等。

2. 风险评估：对识别出的风险进行定性和定量分析，评估企业对各种风险的承受能力和应对措施。定性分析主要通过专家评估、历史数据分析和行业趋势分析等方法，定量分析主要通过统计模型、风险矩阵和概率论等方法。

3. 风险诊断：根据风险评估结果，对企业的风险状况进行分类和排序，诊断企业存在的风险问题和潜在风险因素，并提出相应的风险防范和应对建议。

4. 风险监控：对企业的风险状况进行实时监测和跟踪，及时发现和纠正风险问题，调整风险应对措施，确保企业风险处于可承受范围内。

融资租赁企业风险诊断的方法和工具不断创发展，目前常用的方法包括：

1. 风险矩阵：通过将风险类型和风险水平进行量化，建立一个风险矩阵，帮助企业进行风险评估和排序。

2. 概率论：通过概率论方法，对风险事件的发生概率和影响进行评估，帮助企业制定风险应对策略。

3. 统计模型：通过建立统计模型，对风险因素之间的关行建模，帮助企业预测和控制风险。

4. 专家评估：通过专家经验、知识和判断，对风险进行评估和诊断，帮助企业制定风险应对策略。

融资租赁企业风险诊断的好处不仅在于可以帮助企业识别和防范风险，提高企业的风险管理能力，还可以帮助企业提高经营效率和盈利能力，增强企业的市场竞争力。融资租赁企业风险诊断是企业风险管理中不可或缺的重要环节，对于企业的长期稳健发展具有重要的意义。

融资租赁企业风险诊断与控制策略研究图1

本文针对融资租赁企业的风险问题，从风险诊断和控制策略两个方面展开研究。对融资租赁企业的风险进行诊断，识别出企业面临的风险类型和程度；根据诊断结果，提出相应的控制策略，包括风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受等，以降低融资租赁企业的风险水平，保障企业的稳健发展。

关键词：融资租赁企业；风险诊断；风险控制策略

1.

融资租赁作为一种融资方式，以其灵活性和高效性在企业融占据重要地位。随着我国经济的快速发展，融资租赁企业的风险问题日益凸显。如何对融资租赁企业进行风险诊断，并采取有效的控制策略，成为保障企业稳健发展的关键。本文旨在探讨融资租赁企业风险诊断与控制策略，以期为从业者提供参考。

2. 融资租赁企业风险诊断

2.1 风险类型及程度

融资租赁企业面临的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和汇率风险等。市场风险包括利率风险和汇率风险；信用风险主要是指企业债务人的信用状况变化对租赁业务的影响；操作风险是指企业在租赁业务过程中因内部管理不善、操作不当等原因导致的风险；法律风险是指企业在租赁业务过程中因法律法规变化、合同纠纷等问题引起的风险。

2.2 风险诊断方法

风险诊断通常采用定性分析和定量分析相结合的方法。定性分析主要通过专家评估、历史数据分析和对比分析等方式，识别和分析融资租赁企业面临的风险类型和程度；定量分析主要通过统计分析、概率论和模拟分析等方式，对风险进行量化，为企业提供准确的的风险评估结果。

融资租赁企业风险诊断与控制策略研究 图2

3. 融资租赁企业风险控制策略

3.1 风险规避

风险规避是指企业采取措施避免或减少风生的可能性。对于融资租赁企业而言，风险规避主要体现在以下几个方面：

（1）加强租赁项目的选择，确保项目具有良好的盈利前景和稳定的现金流；

（2）严格审查租赁合同，确保合同条款合理、严密，避免合同纠纷；

（3）加强租赁对象的信用评级，确保债务人的信用状况良好；

（4）加强风险管理制度建设，确保企业风险管理体系建设完善。

3.2 风险减轻

风险减轻是指企业采取措施减轻风险对企业的影响。对于融资租赁企业而言，风险减轻主要体现在以下几个方面：

（1）采用风险分散策略，通过分散投资降低风险；

（2）建立风险预警机制，对风险进行及时监测和预警；

（3）加强内部审计和风险监控，确保企业风险水平在可控范围内；

（4）建立风险应对机制，对突发的风险事件进行及时应对。

3.3 风险转移

风险转移是指企业将风险转嫁给其他方，以减轻自身风险负担。对于融资租赁企业而言，风险转移主要体现在以下几个方面：

（1）设立专门的风险基金，用于应对突发风险事件；

（2）采用保险手段，将重大风险通过保险转嫁给保险公司；

（3）采用金融衍生品进行风险对冲，如期货、期权等；

（4）加强与政府、行业协会等第三方，利用第三方信用担保、政策支持等方式降低风险。

3.4 风险接受

风险接受是指企业承认风险的存在，但不采取主动应对措施，而是接受风险事实，等待风险事件发生。对于融资租赁企业而言，风险接受主要体现在以下几个方面：

（1）加强风险意识教育，提高企业管理层和员工的

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）