关于企业融资违规行为处罚规定的通知

各融资企业:

为规范企业融资行为,保障融资企业的合法权益,根据《中华人民共和国金融法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业融资贷款管理暂行办法》等相关法律法规,制定本通知。

违规行为定义

本通知所称企业融资违规行为,是指企业在融资过程中,违反国家法律法规和金融监管部门的规定,采取不正当手段获取资金的行为。具体包括:

(一)虚假陈述:企业提供虚假财务报表、经营状况、信用状况等信息,以虚增融资规模、降低融资成本。

(二)违规担保:企业提供担保人无实际代偿能力或担保财产不足所需资金的担保。

(三)超额融资:企业融资额度超过所需资金的实际数额。

(四)串标、抬高融资利率:企业在融资过程中采取串标、抬高融资利率等不正当手段,以获取不正当利益。

(五)其他违反法律法规和金融监管部门规定的行为。

处罚规定

(一)违规行为的认定。金融监管部门、银行和信贷机构在融资过程中,应当严格按照国家法律法规和金融监管部门的规定,对企业提供的相关资料和信行审核,发现违规行为的,应当及时采取措施予以纠正。

(二)违规行为的处罚。对于违规行为的企业,金融监管部门、银行和信贷机构可以采取以下处罚措施:

1. 警告、罚款:对于轻微违规行为的企业,金融监管部门、银行和信贷机构可以给予警告、罚款等处罚。

2. 限制融资、降低融资额度:对于违规行为较重的企业,金融监管部门、银行和信贷机构可以限制其融资行为,降低其融资额度。

3. 吊销许可证、营业执照:对于严重违规行为的企业,金融监管部门可以吊销其许可证、营业执照。

4. 其他处罚措施:对于违规行为的企业,金融监管部门、银行和信贷机构还可以采取其他处罚措施,如停止为其提供金融服务等。

违规行为的预防与纠正

(一)加强合规管理。企业应建立完善的合规管理制度,明确合规责任,建立内部审核机制,加强对企业融资行为的监督和管理。

(二)完善内部控制。企业应完善内部控制制度,建立严格的财务、风险管理制度,规范企业融资行为。

(三)诚信经营。企业应诚信经营,遵守国家法律法规和金融监管部门的规定,自觉接受金融监管部门、银行和信贷机构的监督和管理。

本通知自发布之日起执行,如有未尽事宜,由金融监管部门、银行和信贷机构按国家法律法规和相关规定执行。

关于企业融资违规行为处罚规定的通知 图1

特此通知。

二〇二二年十二月一日

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）